Mejores fondos de IA a 3 años

 

Mejor ETF:

Fondos monetarios que pueden dar +3% a 12 meses

 Tabla: Alex Salamanca 

Groupama Tresorerie:

He abierto posición en Ruffer

Sigue corrigiendo el VL y he decidido aprovechar esta oportunidad. Es bastante posible que la caída del bono UK lo esté pasando factura.

No es recomendación, estudia bien cualquier fondo antes de contratarlo.

Webinar sobre las carteras de la gestora True Value

www.youtube.com/live/0xOD8nCsMO8?feature=share

Artículo sobre fondos de bonos corporativos

 

Diversificación. Por @GaliciaInvestor

Es interesante compartir esta imagen, donde puede apreciarse que el efecto de la diversificación prácticamente desaparece a partir de 20 posiciones.

Quizás esto te ayude a:

-Ser más selectivo.

-Conocer mejor lo que tienes (un particular no tiene tiempo a seguir y entender más de 30 empresas, incluso 20 me parecen muchas).

- Entender hasta donde llega el efecto de la diversificación.

Aclarar, que además del número influyen los sectores, geografías, capitalizaciones…no es sólo una cifra.

PD- Añadiría, como he comentado muchas veces, que no se debe gestionar igual una cartera de 5.000 euros que una de 200.000. No pueden llevar el mismo número de fondos.

intrinsicinvesting.com/2019/04/22/how-many-stocks-should-you-own-in-your-portfolio/

Ruffer: salidas de la gestora

 

Revealed: Trio of senior Ruffer partners depart

Russell Vickers, head of investment operations & support, deputy CIO Aled Smith, and investment director Jacques Hirsch are leaving the firm.

Éste último es co-gestor, desde el primer día, del fondo Ruffer Total Return International O EUR Capitalisation.

06 APR, 2023

Amplío REITS con un ETF de acciones europeas

Esta es mi cartera de REITS, juntando el ETF y el fondo Nordea que llevo:

 

Invertir en REITS, interesante?

He empezado este año a invertir en REITS, es un sector muy penalizado por subidas de tipos de interés, etc. Creo que puede haber valor a largo plazo, además, genera dividendos muy interesantes.

www.youtube.com/live/ckT1chGELrU?feature=share

Ruffer lleva drawdown de -7,16% en 12 meses

Ruffer Total Return International O EUR Capitalisation es un fondo muy consistente en el pasado, que lleva 5 meses (también se puede decir del último año) "a la deriva". Inexplicable, si se tiene en cuenta que tanto la renta variable como los bonos, lo estan haciendo bien en 2023.

Estoy pensando abrir posición, porque no es normal lo que está pasando. A tener en cuenta 3 cosas importantes:

-Tiene el mismo gestor desde el primer día.

-En el pasado, el VL estuvo 3 años lateral.

-Ratio sharpe a 3 años de 0.87, nada menos. A 5 años es de 0.62.

Resumiendo: fondo a estudiar y candidato muy serio a incorporar.

TIR de la cartera de fondos RF de Renta 4

 Cincodías.com

Para escuchar en un rato libre

twitter.com/finect/status/1658714463778791424?t=foVviI0cNbC0MqW3NoF_rQ&s=19

La familia Baelo

De momento no parece que haya salidas de Baelo Patrimonio hacia sus "hermanos".

Poca actividad estas semanas

 No he hecho gran cosa estos días:

-Contratar Baelo Patrimonio.

-Contratar Baelo dividendos crecientes A.

-Añadir letras del Tesoro ALE y ESP.

-Ampliar Gamma Global.

La posición en Baelo dividendos crecientes es muy pequeña, casi testimonial, quiero ver las acciones que están comprando.

La renta variable me sigue pareciendo un activo con potencial limitado, prefiero mantener exposición moderada, y sólo ampliar acciones de dividendos.

Rentabilidad de una cartera conservadora "casera'

Ingredientes:

65% fondo tranquilo de renta fija

25% fondo r. variable global indexado

10% ETF oro

Resultado: 4,82% anual, durante 10 años.

De estos fondos famosos, que lo han hecho muy bien en el pasado, 1 lo bate, pero llevando el doble de renta variable:

MFS Prudent Wealth A1 6,22% anual (10 años)

DJE - Zins & Dividende PA 4,54%

DWS Concept Kaldemorgen 3,54%

Ruffer Total Return 3,15%

Bonos: me ha gustado este artículo

Ya sabéis que invertí en letras del Tesoro hace unas semanas, despues de leer este artículo, no descarto incrementar posiciones. Me gusta la idea de conocer el resultado final de mi inversión, y no estar expuesto al mercado.

www.rankia.com/blog/etfs-pm/1719338-etfs-bonos-no-son-igual

Baelo Patrimonio me ha convencido

Tiene un patrimonio de 82 millones, por lo que esa rebaja de comisión podría llegar pronto. Me parece un gran detalle con los partícipes, del que podían aprender el resto de gestoras. Sólo por ésto, me han convencido.

Es un fondo que no me gustaba cuando la RF estaba por las nubes, pero creo que en estos momentos tiene muy pocas cosas que se puedan criticar. Tengo bastante RF y liquidez y quiero ponerlo a funcionar. Vuelvo a este fondo, del que llevaba muchos meses fuera.

Gamma global: amplío posición

 

Ruffer Total Return International O EUR Capitalisation

Inexplicable lo de este fondo en los últimos meses. Bonos y renta variable hicieron suelo en octubre, el oro sube. Pero el fondo se ha aprovechado cero

Impresionante histórico, pero mosquea mucho el resultado YTD.

Nunca me han gustado estos total return, que van bien, pero no sabes cómo se mueven y por qué. Despistan mucho, pero los resultados lo avalan.